Все о мошенничестве в мире криптовалют: интервью с Павлом Маркаренко

Всем привет! Сегодня мы поговорим о деньгах. Представьте себе, у вас в кошельке есть миллион долларов в крипте. Возможно ли вывести такую сумму за один день в Украине и сделать это быстро и без нервов?

Для этого Youtube-канал AFFHUB пригласил человека, который хорошо разбирается в этом — Павла Макаренко. Founder Obmify, co-founder дизайн студии Spaceberry, руководитель ОО «Украинский город».

О мошенничестве в сфере крипты, scam-схемах и легализации криптовалюты в Украине читайте в нашем кратком обзоре.

Как часто происходит мошенничество в крипте при обменах?

Постоянно. Это классная тема для мошенников, но, в принципе, как и любое мошенничество в любой другой нише.

Какие проблемы чаще всего возникают при криптообменах?

Сложно сказать, какие возникают чаще всего. Я могу перечислить те, которые в общем возникают, потому что каждый случай уникален, каждая транзакция уникальна и проблема, как таковая, может возникнуть на любом этапе. Начиная с того, что, например, клиент не может понять, как на сайте правильно выбрать направление, не понимает, как правильно создать заявку, и, например, там, когда эти деньги поступят, как поступят и т. Д.

А как именно они разводят?

Смотри, например, где-то человеку, особенно пожилому, пообещали за инвестиции какие-то «золотые горы». И как мошенникам проще всего отжать эти деньги у человека: это так же пойти в нормальный репутационный обменник, создать в нем заявку наличные крипта и чтобы эта бабушка или дедушка, или другой необразованный в этой сфере человек занес наличные в этот обменник якобы по этой заявке. Но на самом деле этот человек будет заносить вообще, условно говоря, не какой-то там Форекс проект, который будет обещать ей «золотые горы».

Если надежный и нормальный обменник видит, что пришел человек, который ничего не понимает, и когда вписывает не свой кошелек, а мошенника, они спрашивают: «А зачем вы пришли? Что это за деньги?». И если начинается что-то типа: «Да это инвестиция», и т.д., то это тоже идет отмена заявки.

Никто не хочет работать с какой-то чернухой.

Все хотят строить системный нормальный бизнес. Просто, к сожалению, сегодня в Украине это никак не регулируется. Это не запрещено и не разрешено.

Мошенническая схема заключается в том, что тебе переводят больше?

(Схема 1)

Например, делаешь транзакцию и выводишь 1250$. Тебе могут скинуть 12,80$, а ты не увидишь комиссии. Затем напишут, что «Извините, я вам на 30$ больше переплатил, скиньте, пожалуйста, обратно эту транзакцию».

Если ты невнимателен и не заметил этого, то потом заходишь в свой кошелек, вводишь обратно 1280 и сбрасываешь. Соответственно, тебе сбросили 12,5$, а ты вернул 1280$. Поздравляю, тебя заскинули.

(Схема 2)

Есть схема, например, когда обменник отсвечивает рекламу в Инстаграме, закупает ее у каких-то известных блогеров, а ты доверяешь этим блогерам. Ты переходишь по этой рекламе и, например, видишь, что за наличные тебе доплачивают.

Но это нереально. На сегодняшний день за наличные не доплачивают. Только за крипту наличными. Ты как новичок можешь этого не знать, едешь туда, потому что думаешь: «О, круто, я сейчас покручу здесь наличные — мне доплатят крипты, потом крипту продам — мне доплатят наличные». Думаешь, что ты самый умный, а в итоге просто, бах, переводишь транзакцию, а тебя просто обманули. Ну это что-то «типичное».

(Схема 3)

Далее существует «нетипичное».

Например, самая распространенная схема — «треугольник».

Это когда существует настоящий сервис обмена, существует фейковый, который хочет тебя обмануть, и существуешь ты как пользователь.

Этот сервис, который хочет тебя обмануть, он может как имитировать оригинал, то есть создавать фейки.

Что этот фейк сделает? Очень просто. Он создаст реальную заявку на сайте обменника. Тебя по этой заявке будет полностью сопровождать.

То есть спросит: «Что ты хочешь поменять?».

Ты скажешь: «Я хочу занести 10 00$, получить крипту.

Он скажет: «Окей, без проблем».

Пойдет в оригинальный обменник, создаст там эту заявку и передаст обменнику фейковый кошелек. Ну, то есть свой, а не твой. А тебя направит к ним заносить наличные. Когда ты их занесешь, этот мошенник получит криптовалюту от оригинального обменника, а ты не получишь ничего. И такая схема очень распространена. В Украине также.

Легализация криптовалюты в Украине

Как ты думаешь, почему именно в Украине не могут легализовать крипту?

Наверное, есть какие-то юридические ограничения в нашем законодательстве, нюансы, бюрократические процессы + не нужно забывать, что у нас идет война.

Но если спросить меня просто как гражданина, почему: Ну, я считаю, что просто нет желания.

Если бы было желание, уже бы сделали. Потому что в западном мире, куда мы все целенаправленно идем, уже давно научились работать с криптой, легализовывать ее. Уже можно создавать компании и для этих компаний создавать официальные криптосчета.

То есть крипта в западном мире стала просто обычным платежным средством.

А когда ты отправляешь кому-то платежи в крипте, они как-то отслеживаются, как, например, можно это сделать по нашим картам Приватбанка, Моно?

Если мы не берем узкоспециализированные проекты на анонимности, такие как Манера, монета, то крипта, которой мы обычно пользуемся: Биткойн, эфир, USDT отслеживается гораздо лучше, чем любая банковская транзакция. Потому что в отличие от банковской транзакции она лежит в публичном блокчейне. И используя современные средства расследования инцидентов, можно находить связь между всем-всем-всем, что существует в криптовалютном мире.

А как безопасно хранить криптовалюту?

В современном мире понятие «безопасность» очень условно. Алгоритм, по которому можно максимально повысить эту безопасность, — это диверсификация инструментов. Диверсификация средств, распределение их по разным ячейкам.

То есть, если у тебя есть 100 000$ и ты хочешь их максимально сохранить, тебе нужно 10к $ положить на Binance, 10к положить на Bybit, 10к наличными положить дома под подушкой.