Все про шахрайство у світі крипти: інтервʼю з Павлом Маркаренко

Усім привіт! Сьогодні ми поговоримо про гроші. Уявіть собі, у вас на гаманці є мільйон доларів у крипті. Чи можливо вивести таку суму за один день в Україні та зробити це швидко та без нервів?

Для цього Youtube-канал AFFHUB запросив людину, яка добре знається на цьому — Павла Макаренка. Founder Obmify, co-founder дизайн студії Spaceberry, керівник ГО «Українське місто». 

Про шахрайство у сфері крипти, scam-схеми та легалізацію криптовалюти в Україні читай у нашому короткому огляді.

Як часто відбувається шахрайство у крипті при обмінах?

Постійно. Це класна тема для шахраїв, але, в принципі, як і будь-яке шахрайство у будь-якій іншій ніші. 

Які проблеми найчастіше виникають під час криптообмінів?

Складно сказати, які виникають найчастіше. Я можу перерахувати ті, які в загальному виникають, бо кожен випадок унікальний, кожна транзакція унікальна і проблема, як така, може виникнути на будь-якому етапі. Починаючи з того, що, наприклад, клієнт не може зрозуміти, як на сайті правильно обрати напрямок, не розуміє, як правильно створити заявку, і , наприклад, там, коли ці гроші надійдуть, як надійдуть тощо.

А як саме вони розводять?

Дивись, наприклад, десь людині, особливо похилого віку, пообіцяли за інвестиції якісь «золоті гори». І як шахраям найпростіше віджати ці гроші в людини: це так само піти в нормальний репутаційний обмінник, створити в ньому заявку готівка крипта і щоб ця бабуся або дідусь, або інша неосвічена в сфері людина занесла готівку в цей обмінник нібито по цій заявці. Але насправді ця людина буде заносити взагалі, умовно кажучи, не якийсь там Форекс проєкт, який буде обіцяти їй «золоті гори».

Якщо надійний та нормальний обмінник бачить, що прийшла людина, яка нічого не розуміє, і коли вписує не свій гаманець, а шахрая, вони питають: «А чого ви прийшли? Що це за гроші?». І якщо починається щось типу: «Та це інвестиція», і тд. то це теж йде відміна заявки.

Ніхто не хоче працювати з якоюсь чорнухою.

Всі хочуть будувати системний нормальний бізнес. Просто, на жаль, сьогодні в Україні це не є ніяк регульованим. Це не є забороненим і не є дозволеним.

Шахрайська схема є на тому, що тобі переказують більше?

(Схема 1)

Наприклад, робиш транзакцію і виводиш 1250$. Тобі можуть скинути 12,80$, а ти не побачиш коми. Потім напишуть, що «Вибачте, я вам на 30$ більше переплатив, скиньте, будь ласка, назад цю транзакцію». 

Якщо ти неуважний та не помітив цього, то потім заходиш у свій гаманець, вводиш назад 1280 і скидаєш. Відповідно, тобі скинули 12,5$, а ти повернув 1280$. Вітаю, тебе заскамили.

(Схема 2)

Є схема, наприклад, коли обмінник відсвічує рекламу в Інстаграмі, закуповує її в якихось відомих блогерів , а ти довіряєш цим блогерам. Ти переходиш по цій рекламі і, наприклад, бачиш, що за готівку тобі доплачують.

Але це нереально. Станом на сьогодні за готівку не доплачують. Тільки за крипту в готівці. Ти як новачок можеш цього не знати, їдеш туди, бо думаєш: «О, круто, я зараз покручу тут готівку — мені доплатять крипти, потім крипту продам — мені доплатять готівку». Думаєш, що ти найрозумніший, а у висновку просто, бах, переводиш транзакцію,  а тебе просто заскамили. Ну це щось таке «типове».

(Схема 3)

Далі існує «нетипове».

Наприклад, найпоширеніша схема — «трикутник». 

Це коли існує справжній сервіс обміну, існує фейковий, який хоче тебе намахати, та існуєш ти як користувач. 

Цей сервіс, який хоче тебе намахати, він може як мімікрувати під оригінал, тобто створювати фейки. 

Що цей фейк зробить? Дуже просто. Він створить реальну заявку на сайті обмінника. Тебе по цій заявці буде повністю супроводжувати. 

Тобто спитає: «Що ти хочеш поміняти?». 

Ти скажеш: «Я хочу занести 10 00$, отримати крипту. 

Він скаже: «Окей, без проблем». 

Піде в оригінальний обмінник, створить там цю заявку і передасть обміннику фейковий гаманець. Ну, тобто свій, а не твій. А тебе направить до них заносити готівку. Коли ти її занесеш, цей шахрай отримає криптовалюту від оригінального обмінника, а ти не отримаєш нічого. І така схема дуже поширена. В Україні також.

Легалізація криптовалюти в Україні 

Як ти думаєш, чому саме в Україні не можуть легалізувати крипту? 

Напевно є якісь юридичні обмеження в нашому законодавстві, нюанси, бюрократичні процеси + не треба забувати, що в нас триває війна.

Але якщо спитати мене просто як громадянина, чому: Ну я вважаю, що немає просто бажання.

Якби було бажання, вже б зробили. Бо в західному світі, куди ми всі націлено йдемо, вже давно навчилися працювати з криптою, легалізовувати її. Вже можна створювати компанії та для цих компаній створювати офіційні крипторахунки. 

Тобто крипта на західному світі стала просто звичайним платіжним засобом.

А коли ти надсилаєш комусь платежі в крипті, вони якось відстежуються, як, наприклад можна це зробити по наших картах Приватбанку, Моно?

Якщо ми не беремо вузькоспеціалізовані проєкти на анонімності такі як Манера, монета, то крипта, якою ми користуємося зазвичай: Біткоїн, ефір, USDT відстежується набагато краще, ніж будь-яка банківська транзакція. Бо на відміну від банківської транзакції вона лежить в публічному блокчейні. І використовуючи сучасні засоби розслідування інцидентів, можна знаходити звʼязок між всім-всім-всім, що існує у криптовалютному світі.

А як безпечно зберігати криптовалюту?

В сучасному світі поняття «безпека» дуже умовне. Алгоритм, за яким можна собі цю безпеку максимально підвищити – це диверсифікація інструментів. Диверсифікація коштів, розкладання їх по різних ячейках.

Тобто якщо у тебе є 100 000$ і ти хочеш їх максимально зберегти, тобі треба 10к $ покласти на Binance, 10к покласти на Bybit, 10к в готівці покласти вдома під подушкою.

Яка є топ безпечна біржа?

Якщо казати про якісь топові речі, то зберігайте гроші на топових біржах. Сьогодні це: Binance, Bybit, OKX. На мій погляд, крапка.

А більше деталей про шахрайство у світі крипти ви можете почути у нашому випуску на Youtube-каналі AFFHUB.