Как арбитражнику работать с криптой: обзор стейблкоинов от Simple Wallet

На связи AFFHUB и сегодня мы решили поговорить о крипте. Ведь каждый, кто входит в affilate-сферу, должен понимать хотя бы базовые принципы работы криптовалюты – основного варианта расчета большинства продуктов в нише.

Сегодня не будет разговоров о трейдинге, заработке на крипте и т.д. Мы решили сосредоточиться на основных методах расчета – стейблкоинах. Как они работают, под какие потребности подходят, какой стейбл выбрать для работы и где их хранить – об этом все AFFHUB Media рассказывает совместно с проектом Simple.

Что такое стейблкоин?

Для начала разберемся с основным термином. Стейблкоин — это разновидность криптовалюты, цена которой привязана к стабильной ценности. Это может быть отдельная валюта, ценный ресурс и т. д.

Проще говоря, стейблкоин — это крипто-версия доллара, евро, любой другой валюты или ценного ресурса. О типах стейблов мы поговорим чуть позже. Но в качестве примера, одним из самых распространенных стейблкоинов является USDT. И его стоимость всегда равна одному доллару.

Трейдеры используют стейблкоины в первую очередь для того, чтобы иметь возможность покупать другую криптовалюту или фиксировать прибыль. Условно – у вас есть 108 000 USDT и вы можете купить за эти деньги (на момент написания статьи) 1 BTC. Далее, когда цена вырастет, вы можете продать BTC более выгодно. А методом расчета снова будет USDT, который вы позже можете вывести в фиат – гривны, доллары, евро и т.д.

Впрочем, многие используют стейблкоины и с расчетной целью. Поскольку он всегда равен определенной валюте, компаниям или отдельным людям удобно рассчитываться этим методом за различные услуги. А учитывая минимальную комиссию (от одного цента до нескольких долларов), этот метод расчета становится более выгодным, чем переводы между банками в валюте.

Стейблкоины: список, типы и чем отличаются

Наверное, у каждого в свое время возникал вопрос – каким образом стейблоин удерживает свою одинаковую стоимость. Ведь тот же BTC, или любая другая крипта постоянно растет и падает на фоне активности участников рынка.

Дело в том, что его удерживают на этом уровне благодаря различным механизмам. Всего их существует три:

• Обеспеченные фиатом. Эти стейблкоины привязаны к реальной валюте и обеспечены соответствующими фиатными резервами. То есть фактически, каждый выпущенный стейблкоин имеет эквивалент в реальной валюте – соответственно доллара, евро и т.д.;
• Обеспеченные криптовалютами. Залогом для таких стейблкоинов является другая криптовалюта. Поскольку обеспечение хранится в смарт-контрактах, такие стейблы являются более децентрализованными;
• Алгоритмические. Фактически такие стейблкоины не обеспечены другими активами. А их стабильность поддерживается с помощью алгоритмов и смарт-контрактов. На этом фоне бывают случаи, когда алгоритмические стейблкоины теряют свою привязку к валюте, как это произошло с TerraUSD в 2022 году (сейчас этот стейбл стоит 1 цент, тогда как ранее его стоимость была – 1 USD).

На рынке распространено значительное количество стейблкоинов. Вот ТОП-10 по капитализации на рынке (на момент написания статьи):

• USDT;
• USDC;
• USDS;
• USDe;
• USD1;
• FDUSD;
• PYUSD;
• TUSD;
• RLUSD;
• USDD.

И как мы можем видеть, в десятке самых распространенных стейблов все имеют привязку к доллару. На 11 месте по капитализации стоит EURC – стейбл, привязанный к евро.

Какой стейблкоин выбрать арбитражникам

На первый взгляд может показаться, что большинство людей используют USDT. Поэтому вопрос фактически закрыт. И действительно, USDT является одним из самых простых вариантов расчета, в том числе и для арбитражников. Впрочем, далеко не единственным. Поэтому за ответом на этот вопрос мы обратились к представителям Simple — универсального кошелька для стейблкоинов.

Как арбитражникам выбрать стейбл под свои нужды?

Арбитражникам стоит выбирать стейблкоины, исходя из их ликвидности на ключевых биржах, скорости транзакций и поддержки в различных блокчейн-сетях. Наиболее распространенные активы, такие как USDT и USDC, обычно предлагают лучшие возможности, поскольку их легко покупать, продавать и перемещать между площадками. Оценивайте, в каких сетях (например, TRON, BSC, Polygon, ETH, SOL) комиссии самые низкие, чтобы оптимизировать расходы.

На что обращать внимание при выборе стейблкоина?

При выборе стейблкоина критически важно анализировать его обеспечение и прозрачность эмитента. Убедитесь, что компания (если она публичная) регулярно публикует аудиты резервов, подтверждающие привязку 1:1 к базовому активу. Также обращайте внимание на стабильность курса в прошлом и репутацию стейблкоина в сообществе.

Есть ли стейблы, которых вообще нужно максимально избегать?

Да, стоит с большой осторожностью относиться к алгоритмическим стейблкоинам, которые не имеют прямого фиатного обеспечения, поскольку они показали свою высокую рискованность. Также избегайте малоизвестных проектов с низкой капитализацией и непрозрачной структурой управления. Для арбитража надежность является ключевой, поэтому лучше выбирать проверенные временем активы.

В каких случаях лучше хранить стейбли на кошельке, в каких на бирже?

На бирже стоит держать только те средства, которые нужны для активных торгов, чтобы обеспечить максимальную скорость реакции. Основной капитал и полученную прибыль значительно безопаснее хранить на некастодиальном кошельке, таком как Simple, где вы полностью контролируете свои активы. Это защищает вас от рисков блокировки средств, взломов бирж или их неплатежеспособности. Некоторые биржи могут требовать подтверждение происхождения средств в рамках процедур KYC/AML, что может создать дополнительные шаги при работе с крупными суммами. В то же время некастодиальные кошельки не имеют таких проблем.

То есть арбитражникам для большинства нужд лучше ориентироваться на кошельки?

Совершенно верно, ведь кошелек служит вашим личным безопасным финансовым хабом, с которого вы управляете потоками на различные платформы. Использование кошелька для хранения основной части капитала является фундаментальным правилом риск-менеджмента. Это позволяет диверсифицировать риски, связанные с централизованными площадками, и сохранять полный контроль над своими деньгами.

На что обращать внимание при выборе кошелька?

Выбирая кошелек, обращайте внимание на его безопасность, поддержку необходимых вам стейблкоинов и блокчейн-сетей, а также на удобство интерфейса. Важно, чтобы это был некастодиальный кошелек, где только вы владеете приватными ключами. Для арбитражника также пригодятся функции, позволяющие легко переключаться между сетями и быстро отправлять активы.

Почему лучше выбрать Simple в качестве универсального кошелька для стейблкоинов?

Simple создан как идеальное решение «Stablecoin Wallet», что делает его отличным выбором для работы со стейблкоинами. Мы поддерживаем все популярные стейблкоины в различных сетях, позволяя вам управлять всеми активами в одном удобном и безопасном интерфейсе. Главное, что Simple является мультичейн-кошельком, который позволяет отправлять и получать криптовалюту из многих разных сетей. Для арбитражника это означает экономию времени, низкие комиссии и полный контроль над капиталом, что является ключевыми факторами успеха.

Вместо выводов

Крипта уже давно стала частью жизни современного человека, в том числе и арбитражников. Поэтому хотя бы базовое ее понимание на рынке — это даже не преимущество, а минимальная необходимость. Она нужна для получения выплат, отправки оплаты и, конечно же, хранения сбережений. А чтобы хранение ваших денег было безопасным — обращайтесь к Simple, универсальному кошельку для стейблкоинов.

Материал создан при поддержке Simple. Материал носит информационный характер и не является финансовым советом. *Для открытия карты в Simple Wallet необходим европейский налоговый номер.