Як абрітражнику працювати з криптою: огляд стейблкоїнів від Simple Wallet

На звʼязку AFFHUB і сьогодні ми вирішили поговорити про крипту. Адже кожен, хто входить в affilate-сферу повинен розуміти хоча б базові принципи роботи криптовалюти – базового варіанту розрахунку більшості продуктів у ніші. 

Сьогодні не буде розмов про трейдинг, заробіток на крипті тощо. Ми вирішили зосередитися на основних методах розрахунку – стейблоїнах. Як вони працюють, під які потреби підходять, який стейбл обрати для роботи та де їх зберігати – про це все AFFHUB Media розповідає спільно з проєктом Simple.

Що таке стейблкоїн? 

Для початку розберемося з основним терміном. Стейблкоїн – це різновид криптовалюти, ціна якої прив’язана до стабільної цінності. Це може бути окрема валюта, цінний ресурс тощо.

Простіше кажучи, стейблкоїн – це крипто-версією долара, євро, будь-якої іншої валюти чи цінного ресурсу. Про типи стейблів ми поговоримо трохи згодом. Але як приклад, одним з найпоширеніших стейблкоїнів є USDT. І його вартість завжди дорівнює одному долару.

Трейдери використовують стейблкоїни в першу чергу для того, аби мати змогу купувати іншу криптовалюту чи фіксувати прибуток. Умовно – ти маєш 108 000 USDT і можеш купити за ці гроші (на момент написання статті) 1 BTC. Далі, коли ціна виросте, ти можеш продати BTC більш вигідно. А методом розрахунку знову буде USDT, який ви пізніше можете вивести в фіат – гривні, долари, євро тощо.

Втім багато хто використовує стейблкоїни й з розрахунковою ціллю. Оскільки він завжди дорівнює певній валюті, компаніям чи окремим людям зручно розраховуватися цим методом за різні послуги. А враховуючи мінімальну комісію (від одного цента до кількох доларів), цей метод розрахунку стає більш вигідним, ніж перекази між банками у валюті. 

Стейблкоїни: список, типи та чим відрізняються

Певно, у кожного свого часу виникало питання – яким чином стейблоїн утримує свою однакову вартість. Адже той же BTC, чи будь-яка інша крипта постійно зростає і падає на тлі активності учасників ринку.

Річ у тім, що його утримують на цьому рівні завдяки різним механізмам. Загалом їх існує три: 

1. Забезпечені фіатом. Ці стейблкоїни привʼязані до реальної валюти й забезпечними відповідними фіатними резервами. Тобто фактично, кожен випущений стейблкоін має еквівалент у реальній валюті – відповідно долара, євро тощо;
2. Забезпечені криптовалютами. Заставою для таких стейблкоїнів є інша криптовалюта. Оскільки забезпечення зберігається в смартконтрактах, такі стейбли є більш децентралізованими;
3. Алгоритмічні. Фактично такі стейблкоїни не забезпечені іншими активами. А їхня стабільність підтримується, використовуючи алгоритми та смартконтракти. На тлі цього трапляються випадки, коли алгоритмічні стейблкоїни втрачають свою привʼязку до валюти, як це сталося з TerraUSD у 2022 році (зараз цей стейбл коштує 1 цент, тоді як раніше його вартість була – 1 USD).

На ринку поширена значна кількість стейблкоїнів. Ось ТОП-10 на капіталізацією на ринку (станом на момент написання статті): 

• USDT;
• USDC;
• USDS;
• USDe;
• USD1;
• FDUSD;
• PYUSD;
• TUSD;
• RLUSD;
• USDD.

І як ми можемо бачити, в десятці найпоширеніший стейблів всі мають привʼязку до долара. На 11 місці за капіталізацією стоїть EURC – стейбл, привʼязаний до євро. 

Який стейблкоїн обрати арбітражникам

На перший погляд, може здатися, що більшість людей використовують USDT. Тому питання фактично закрите. І дійсно, USDT є одним з найпростіших варіантів розрахунку, зокрема і для арбітражників. Втім, далеко не єдиним. Тому за відповіддю на це питання ми звернулися до представників Simple – універсального гаманця для стейбклоїнів.

Як арбітражникам обрати стейбл під свої потреби?

Арбітражникам варто обирати стейблкоїни, виходячи з їхньої ліквідності на ключових біржах, швидкості транзакцій та підтримки в різних блокчейн-мережах. Найбільш поширені активи, як USDT та USDC, зазвичай пропонують найкращі можливості, оскільки їх легко купувати, продавати та переміщувати між майданчиками. Оцінюйте, в яких мережах (наприклад, TRON, BSC, Polygon, ETH, SOL) комісії є найнижчими, щоб оптимізувати витрати.

На що звертати увагу під час вибору стейблкоїну?

При виборі стейблкоїна критично важливо аналізувати його забезпечення та прозорість емітента. Переконайтеся, що компанія(якщо вона публічна) регулярно публікує аудити резервів, що підтверджують прив’язку 1:1 до базового активу. Також звертайте увагу на стабільність курсу в минулому та репутацію стейблкоїна у спільноті.

Чи є стейбли, які взагалі треба максимально уникати?

Так, варто з великою обережністю ставитися до алгоритмічних стейблкоїнів, які не мають прямого фіатного забезпечення, оскільки вони показали свою високу ризикованість. Також уникайте маловідомих проєктів з низькою капіталізацією та непрозорою структурою управління. Для арбітражу надійність є ключовою, тому краще обирати перевірені часом активи.

В яких випадках краще зберігати стейбли на гаманці, в яких на біржі?

На біржі варто тримати лише ті кошти, які потрібні для активних торгів, щоб забезпечити максимальну швидкість реакції. Основний капітал та отриманий прибуток значно безпечніше зберігати на некастодіальному гаманці, як-от Simple, де ви повністю контролюєте свої активи. Це захищає вас від ризиків блокування коштів, зламів бірж чи їхньої неплатоспроможності. Деякі біржі можуть вимагати підтвердження походження коштів у рамках процедур KYC/AML, що може створити додаткові кроки при роботі з великими сумами. У той самий час некастодіальні гаманці не мають таких проблем.

Тобто арбітражникам під більшість потреб краще орієнтуватися на гаманці?

Абсолютно вірно, адже гаманець слугує вашим особистим безпечним фінансовим хабом, з якого ви керуєте потоками на різні платформи. Використання гаманця для зберігання основної частини капіталу є фундаментальним правилом ризик-менеджменту. Це дозволяє диверсифікувати ризики, пов’язані з централізованими майданчиками, та зберігати повний контроль над своїми грошима.

На що звертати увагу під час вибору гаманця?

Обираючи гаманець, звертайте увагу на його безпеку, підтримку необхідних вам стейблкоїнів та блокчейн-мереж, а також на зручність інтерфейсу. Важливо, щоб це був некастодіальний гаманець, де тільки ви володієте приватними ключами. Для арбітражника також будуть у нагоді функції, що дозволяють легко перемикатися між мережами та швидко надсилати активи.

Чому краще обрати Simple як універсальний гаманець для стейблкоїнів?

Simple створений як ідеальне рішення “Stablecoin Wallet“, що робить його чудовим вибором для роботи зі стейблкоїнами. Ми підтримуємо всі популярні стейблкоїни у різних мережах, дозволяючи вам керувати всіма активами в одному зручному та безпечному інтерфейсі. Головне, що Simple є мультічейн гаманцем, який дозволяє відправляти та отримувати криптовалюту з багатьох різних мереж. Для арбітражника це означає економію часу, низькі комісії та повний контроль над капіталом, що є ключовими факторами успіху. 

Замість висновків

Крипта вже давно стала частиною життя сучасної людини, зокрема й арбітражників. Тому хоча б базове її розуміння на ринку – це навіть не перевага, а мінімальна потреба. Вона потрібна для отримання виплат, надсилання оплати й звісно ж, зберігання заощаджень. А щоб зберігання ваших грошей було безпечним – звертайтесь до Simple, універсального гаманця для стейбклоїнів.

Матеріал створено за підтримки Simple. Матеріал несе інформаційний характер і не є фінансовою порадою. *Для відкриття картки у Simple Wallet потрібен європейський податковий номер.