Рынок криптовалют всегда был неоднозначным и изобилующим многочисленными мошенническими схемами. Время идёт, а мошенники никуда не исчезают. Более того, они разрабатывают новые схемы и упрощают свою работу с помощью ИИ.

TRM Labs (американская технологическая компания, отслеживающая аналитику блокчейна и работающая над выявлением финансовых преступлений в сфере криптовалют и борьбой с ними) в своем отчете заявила о том, что сейчас мошенники становятся ловчее благодаря ИИ. Схемы масштабнее и работают быстрее.

В 2025 году объем незаконных операций с криптовалютами достиг $158 млрд. Именно на мошенничество пришлось $17 млрд, но это лишь подтвержденные случаи. В целом средний размер перевода жертв мошеннических схем вырос с $800 в 2024 году до $3000 в 2025. Говорят, что такой скачок произошел именно благодаря использованию мошенниками ИИ.

Сегодня поговорим о том, как ИИ помогает мошенникам и почему именно схемы с применением нейросетей приносят больше результата, чем традиционные.

Мошенничество с использованием ИИ: что это такое и как работает

ИИ-мошенничество — это финансовые преступления, в которых используется искусственный интеллект для персонализации, автоматизации и масштабирования аферы.

Раньше схемы работали с помощью человеческих ресурсов. Представим ситуацию, когда мошенник выдаёт себя за другое лицо или же работает от имени службы технической поддержки и т. п. Для того, чтобы это организовать, скамерам нужно было создавать целые команды из сотрудников, работающих в разных направлениях, знающих по несколько языков и т. д. Можно представить, сколько ресурсов отнимает подобный процесс, соответственно, работать становится сложнее, а прибыль меньше.

Но с появлением ИИ все изменилось. Сейчас он способен заменить целую команду, обходится дешевле и устраняет многие ограничения, которые были раньше. Работа мошенников максимально упрощается и ускоряется. Поскольку ИИ за пару минут создает поддельные инвестиционные сайты и фишинговые письма. Он генерирует реалистичные чат-боты якобы технической поддержки, отлично адаптирует сообщения под разные демографические группы и предоставляет автоматический перевод под конкретные страны.

Поэтому сами понимаете, теперь создание фальшивых, но очень реалистичных рекомендаций токенов и сообщений от имени биржи не является проблемой ни в коем случае.

Особенностью искусственного интеллекта является его умение адаптироваться под пользователя и писать убедительные истории. Робот может вести несколько переписок одновременно, сохраняя память и выдерживая последовательность. Он выстраивает доверие к предложению, и часто его сообщения читаются гораздо убедительнее, чем человеческие.

Но есть один момент (или не один): ИИ-мошенничество не заканчивается на контакте с жертвами. Оно гораздо масштабнее. Например, его часто используют для оптимизации потоков отмывания средств, тестирования украденных учетных данных и других вещей, о которых можно говорить бесконечно. Все это к тому, что возможности ИИ значительно шире, чем мы себе представляем. Думаем, что на этом мошенники не остановятся и будут дальше придумывать новые схемы. 

Еще одним важным аспектом является скорость масштабирования. Когда речь идет о «ручном» мошенничестве, оно растет постепенно и не так стремительно. Чего не скажешь об ИИ-мошенничестве. Здесь ситуация зависит от роста вычислительных ресурсов. Как вы знаете, нейросети развиваются чуть ли не ежедневно. Поэтому ИИ-мошенничество — тоже.

Подводя итог

Безусловно, ИИ ускоряет работу мошенников и позволяет им обманывать пользователей и выманивать большие суммы.

Среди основного:

• Быстрее
• Дешевле
• Выгоднее

НО: Использование скамерами искусственного интеллекта не делает их незаметными. Наоборот — у медали есть другая сторона. ИИ «выдаёт» себя быстрее, хотя и приносит им большие суммы и устраняет многие неудобства.